Wann sollten Sie mit planen beginnen?

Mit der Pensionierung verändert sich Ihre persönliche und finanzielle Situation grundlegend. Sie haben viel mehr Zeit und möchten dank Ihrer Altersvorsorge ein unbeschwertes Leben führen. Mit unserer vorausschauenden Pensionsplanung begleiten wir Sie auf dem Weg zum sorgenfreien Ruhestand.

Eine konkrete Pensionsplanung sollte ungefähr 10 bis 15 Jahre vor der Pensionierung
beginnen. In diesem Rahmen wird Ihre Beraterin oder Ihr Berater einige Grundsatzüberlegungen mit Ihnen thematisieren.

Beabsichtigter Pensionierungszeitpunkt

Sollten Sie statt des ordentlichen Rentenalters eine Frühpensionierung ins Auge fassen, so wirkt sich dies markant auf Ihre staatliche und berufliche Vorsorge aus. Bestehende Finanzierungslücken sollten deshalb frühzeitig erkannt und durch eine private Vorsorge kompensiert werden.

Persönliche Standortbestimmung

Nur mit einer ganzheitlichen Betrachtung und Analyse Ihrer aktuellen und späteren Einkünfte, Verpflichtungen und Vermögensverhältnisse ist eine exakte finanzielle Standortbestimmung möglich.

Besondere Wünsche und Lebenspläne

Mit der Pensionierung haben Sie plötzlich Zeit für Neues – auch für die Erfüllung lang gehegter Lebensträume. Dies wirkt sich auf Ihren Finanzbedarf aus und muss bei langfristigen Umsetzungslösungen miteinbezogen werden.

Risikobereitschaft bei Geldanlagen

Wie und in welchem Zeitrahmen Sie besondere Wünsche und Lebenspläne realisieren oder entdeckte Finanzierungslücken schliessen wollen, hängt auch von Ihrer Risikobereitschaft bei Geldanlagen ab. Nehmen Sie sich für diese im Rahmen der Pensionsplanung wichtige Entscheidung genügend Zeit.