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Vorsorge- und Risikoanalyse

Vorsorgen heisst auch, im Risikofall vorbereitet zu sein. Mit unserer weitsichtigen Vorsorgeplanung sind Sie für alle Fälle gerüstet.

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Vorsorgeanalyse / Risikoanalyse

Jede Lebensphase ist geprägt von unterschiedlichen Ansprüchen, Gewohnheiten und finanziellen Anforderungen. Die persönliche Vorsorge gewinnt dabei zusehends an Bedeutung – zu Ihrer eigenen Absicherung schon während der Berufstätigkeit.

Wie sind Sie abgesichert? Welche Leistungen erhalten Sie oder Ihre Familie, wenn Sie aus irgendeinem Grund erwerbsunfähig werden? Wie hoch wird Ihr Renten­einkommen ab dem Tag Ihrer Pensionierung sein? Und wie können Sie dann Ihren gewohnten Lebensstandard fortsetzen?

Verschaffen Sie sich frühzeitig einen Überblick über Ihre persönliche Situation sowie die Bestandteile einer umfassenden Vorsorge. Die sich ergänzenden Vorsorge­möglich­keiten erlauben Ihnen, das Leben auch in Zukunft finanziell sorgenfrei zu geniessen. Unsere Beraterinnen und Berater stehen Ihnen für eine weitsichtige Vorsorgeplanung gerne zur Seite.

  • Vorsorgen auf einen Blick

    Im Grundsatz basiert die Schweizer Altersvorsorge auf drei Säulen. Diese stellen sicher, dass die Menschen hierzulande auch im Alter gut und selbstbestimmt leben können.
     

    Die drei Säulen des Schweizer Vorsorgesystems

    3-Saeulen_CH-Vorsorgesystem.png

  • Vorsorgen für den Risikofall

    Eine umfassende Vorsorge bedeutet auch, im Risikofall vorbereitet zu sein. Mit Ihrem regelmässigen Haushaltseinkommen finanzieren Sie Ihren Lebensunterhalt. Was aber, wenn Ihnen oder Ihrer Partnerin / Ihrem Partner etwas zustösst? Mit welchen Leistungen kann bei Tod oder Invalidität gerechnet werden? Sie fragen sich, ob Sie eine zusätzliche Versicherungsdeckung benötigen oder überversichert sind? Wir helfen Ihnen.
     

    Vorsorgeberatung

    Vorsorgen heisst, sich aktiv mit der eigenen Zukunft zu beschäftigen. Unsere Vorsorgeberatung zeigt Ihnen allfällige Lücken bei Invalidität oder Tod auf und beantwortet die Frage, wie sich diese mit konkreten Massnahmen schliessen lassen. Diese Massnahmen werden auf Ihre persönliche und familiäre Situation abgestimmt. Im Beratungsgespräch wird geklärt, inwieweit Partnerin / Partner und Familie im Falle eines Schicksalsschlages abgesichert sind.

    Solche Fragen sind unter anderem deshalb wichtig, weil das schweizerische Vorsorgesystem das Unfallrisiko weit besser abdeckt als die Folgen einer Krankheit. Ein besonderes Augenmerk wird hierbei auf die Tragbarkeit Ihrer Hypothek gelegt. Insbesondere dann, wenn ein Teil durch Vorbezug aus der Pensionskasse finanziert wird oder eine Person allein das Haupteinkommen erzielt und die Finanzierung sicherstellt.

     

    Risikoanalyse

    Nach der Risikobewertung im Falle von Erwerbsunfähigkeit oder Tod zeigen Ihnen unsere Spezialistinnen und Spezialisten entsprechende Vorsorgelösungen und Versicherungsoptionen auf. Ebenso weisen wir Sie auf eine allfällige Überversicherung hin und zeigen Ihr Prämiensparpotenzial auf. Zudem werden in der Beratung die entscheidenden Punkte einer frühzeitigen und tragfähigen Nachlassregelung angesprochen.

    Eine profunde Vorsorgeanalyse inklusive Risikobetrachtung schafft Klarheit. Sie empfiehlt sich für alle Personen, unabhängig von der aktuellen Lebenssituation oder der bestehenden Familienkonstellation.