Aktualisierung der Angaben zur Kundenbeziehung

Warum aktualisieren wir die Kundendaten?

Als Bank sind wir verpflichtet, die Angaben unserer Kundinnen und Kunden regelmässig zu überprüfen und aktuell zu halten. Dies dient

• dem Schutz vor Missbrauch und Betrug
• der Einhaltung gesetzlicher Vorgaben
• einer optimalen Beratung auf Basis aktueller Informationen

Welche Daten werden aktualisiert?

Der Umfang der zu aktualisierenden Daten variiert je nach Kundenbeziehung. Insbesondere müssen die Grunddaten wie die Adresse auf den neusten Stand gebracht werden. Zudem müssen die Angaben zu den wirtschaftlich berechtigten Personen unter Verwendung von Dokumenten (z. B. Verträge, Register Auszügen, Formular A, Formular K) verifiziert werden.

Was bedeutet «wirtschaftlich berechtigte Person»?

Die wirtschaftliche Berechtigung gibt Aufschluss, wer über die Vermögenswerte tatsächlich bestimmen kann und wem sie effektiv gehören. Bei operativ tätigen Gesellschaften ist die Bank verpflichtet, die Kontrollinhaber der Gesellschaft festzustellen. Dabei handelt es sich um diejenigen natürlichen Personen, welche direkt oder indirekt 25 % oder mehr Stimm- oder Kapitalbeteiligungen an der Gesellschaft halten, oder sie auf andere Weise kontrolliert. Neben den Angaben zur wirtschaftlich berechtigten Person auf den Bankformularen werden weitere Unterlagen wie das Aktien- oder das Anteilbuch benötigt.

Welche Kundenbeziehungen müssen periodisch aktualisiert werden?

Die Einhaltung der Pflicht gilt für alle Kundenbeziehungen, also sowohl für Privatpersonen wie auch für juristischen Personen.

Wie setzt die Bank Avera die Pflichten um?

Die periodische Überprüfung resp. Aktualisierung der Daten erfolgt mittels Briefversand oder anlässlich eines Beratungsgesprächs.

Was sind die Folgen einer fehlenden Aktualisierung?

Die Bank Avera ist gesetzlich verpflichtet, die Kundendaten zu aktualisieren. Ist dies nicht möglich, so können nicht mehr alle Bankdienstleistungen erbracht werden. Im Extremfall muss zudem die Geschäftsbeziehung beendet werden.

Ich benötige Unterstützung. An wen kann ich mich wenden?

Bei Fragen zur Aktualisierung Ihrer Daten steht Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater oder der Customer Service zur Verfügung (+41 44 933 54 00).

 

Disclaimer

Dieses Dokument ist ausschliesslich für Informationszwecke verfasst worden. Die Bank Avera übernimmt keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit, Genauigkeit und Aktualität und haftet nicht für Schäden, die sich aus der Verwendung dieser Informationen ergeben. Die Bank Avera kann die im Dokument enthaltenen Informationen jederzeit und ohne Vorankündigung ändern oder ganz einstellen. Dieses Dokument darf nicht ohne Zustimmung der Bank Avera vervielfältigt oder an andere Personen verteilt werden.