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Vier Pfeiler für nachhaltigen Anlageerfolg
03.06.2024 von Lars RiglingFür den mittel- bis langfristigen Teil seines Sparvermögens empfiehlt die Bank Avera eine Anlagestrategie, die auf den vier Pfeilern Systematik, Sicherheit, Langfristigkeit und Disziplin aufbaut.
Sein Geld gleichzeitig sicher und gewinnbringend anzulegen, ist gar nicht so einfach. Wer auf eine hohe Rendite setzt, geht oft erhebliche Risiken ein. Wer Sicherheit vorzieht, verzichtet unter Umständen auf einen zu hohen Teil des Ertrags. Das gilt umso mehr, als dass die klassischen Anleihen von soliden Schuldnern derzeit eine wesentlich tiefere Verzinsung aufweisen als im langfristigen Durchschnitt. Zudem ist ein auf klassische Anleihen fokussiertes Portfolio schlecht diversifiziert, von Kursverlusten durch steigende Zinsen bedroht und nicht gegen Kaufkraftverluste durch steigende Inflationsraten gewappnet.
Diversifizierte strategische Vermögensallokation
Die Bank Avera hat deshalb ihre Strategie zur Vermögensallokation - im Fachbegriff als strategische Asset Allocation bezeichnet – hauptsächlich im Bereich der Anleihen angepasst. Sie investiert nicht ausschliesslich in traditionelle Obligationen, sondern ergänzt diese mit breit gefächerten Alternativen aus dem Anleihenuniversum sowie Gold und Immobilien. Jede dieser Alternativen zu den traditionellen Obligationen trägt zwar ein etwas grösseres Risiko in sich. Durch die breite Streuung aber wird ein wesentlicher Teil dieses Risikos wieder aufgehoben, wie Lars Rigling, Leiter Investment Solutions der Bank Avera, ausführt: «Eine zufriedenstellende Rendite ganz ohne Risiken zu erwirtschaften, ist üblicherweise nicht möglich. Mit unseren gut diversifizierten Strategien verfolgen wir das Ziel, die Risiken möglichst breit zu streuen und so die Chance auf eine angemessene Rendite maximal zu steigern.»
Sicherheit vor kurzfristiger Rendite
Die Bank Avera bleibt ihrer Anlagephilosophie stets treu, die auf den Pfeilern Systematik, Sicherheit, Langfristigkeit und Disziplin aufbaut. Nebst dem systematischen Vorgehen misst die Bank beim Anlegen von Kundengeldern der Sicherheit eine sehr grosse Bedeutung bei. Der Grundsatz lautet: «Sicherheit kommt vor kurzfristiger Rendite.» Lars Rigling: «Risiken lassen sich wie oben erwähnt mittels Diversifikation reduzieren. Somit bildet eine angemessene Diversifikation ein unverrückbares Prinzip unserer Anlagephilosophie.» Dennoch setzt die Bank Avera auch nicht auf kurzfristige Anlagetrends, da diesen oft ein spekulativer Charakter eigen ist, welcher dem Sicherheitsaspekt entgegenläuft. In einem engen Zusammenhang mit diesem Grundsatz stehen die Kernwerte «Langfristiges Denken» und «Disziplin beim Investieren». «Ein nachhaltiger Vermögensaufbau entsteht nicht von heute auf morgen. Er stellt einen langfristigen Prozess dar und erfordert etwas Geduld», ist Lars Rigling überzeugt. Damit einher geht eine hohe Disziplin beim Investieren. «Nicht die Schlagzeilen bestimmen das Portfolio, sondern die langfristige Strategie gibt den Takt vor», lautet die Devise von Lars Rigling.
Mit Disziplin und einer langfristigen Anlagestrategie lassen sich auch Krisen aushalten.
Der Kunde und die Anlagelösung stehen an erster Stelle
Da die Bank Avera keine eigenen Anlageprodukte besitzt, erfolgt die Beratung absolut unabhängig – ganz so, wie es sich der Kunde wünscht. Der Fokus liegt dabei klar auf der Anlagelösung und nicht auf den einzelnen Anlageprodukten. Diese sind nur Mittel zum Zweck und werden von der Bank aus dem vielfältigen Marktangebot so ausgewählt, dass sie optimal zur Zielerreichung beitragen.
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Lars Rigling
Leiter Investment SolutionsBei der Bank Avera bin ich als Leiter Investment Solutions u. a. zuständig für die Erstellung von Anlagevorschlägen und die Bewirtschaftung unserer Vermögensverwaltungsmandate.
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