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Private Banking auf Augenhöhe
31.07.2026 von Claudia Spörri
Christian Dübendorfer, Leiter Private Banking
Private Banking klingt für viele nach schweren Türen, diskreten Sitzungszimmern, grossen Vermögen und einer anspruchsvollen Finanzwelt. Doch modernes Private Banking orientiert sich nicht primär an Vermögen oder Anlagestrategien, sondern an den persönlichen Anliegen der Kundinnen und Kunden. Wie sichere ich mein Vermögen langfristig? Wie passen Immobilien, Vorsorge und Steuern zusammen? Und wie gestalte ich die finanzielle Zukunft meiner Familie? Genau hier setzt eine ganzheitliche und persönliche Beratung an.
Private Banking beginnt mit Zuhören
Gute Beratung beginnt nicht bei Zahlen, Produkten oder Anlagestrategien. Sie beginnt mit einem offenen Gespräch. Mit Zuhören und dem Verständnis dafür, was Menschen bewegt und welche Ziele sie verfolgen. Deshalb betrachten wir Vermögen nie losgelöst von der persönlichen Situation. Wir sprechen über Zukunftspläne, Immobilien, Vorsorgefragen, steuerliche Aspekte oder die Weitergabe von Vermögenswerten an die nächste Generation. Oft spielen auch unternehmerische Themen eine Rolle. Denn Vermögen ist mehr als ein Kontostand. Es steht für Sicherheit, Verantwortung, Chancen und Perspektiven für die Zukunft.
Wer weitreichende finanzielle Entscheidungen trifft, möchte Zusammenhänge verstehen und unterschiedliche Themen optimal aufeinander abstimmen. Eine ganzheitliche Beratung verbindet finanzielle Fragestellungen mit den persönlichen Lebenszielen und bietet Orientierung in einer Zeit stetigen Wandels
Im Gespräch erläutert Christian Dübendorfer, Leiter Private Banking der Bank Avera, weshalb persönliche Nähe, Vertrauen und ein umfassender Blick auf die individuelle Lebenssituation heute wichtiger sind denn je.
Was schätzen Kundinnen und Kunden an unserem Private Banking besonders?
Viele Kundinnen und Kunden suchen heute bewusst eine Alternative zu grossen, oft anonymen Finanzinstituten. Sie wünschen sich feste Ansprechpartner, unkomplizierte Wege und eine Beratung, die ihre persönliche Situation wirklich versteht. Gleichzeitig werden finanzielle Fragestellungen immer vielschichtiger. Vermögen besteht häufig aus unterschiedlichen Bausteinen wie Wertschriften, Immobilien, Vorsorgelösungen oder Unternehmensbeteiligungen. Dazu kommen steuerliche und erbrechtliche Fragen oder die Planung der Nachfolge.
Gerade Unternehmerinnen und Unternehmer sowie Firmenkunden schätzen es, wenn private und geschäftliche Themen nicht isoliert betrachtet werden. Oft hängen beide Bereiche eng zusammen. Eine ganzheitliche Sicht hilft dabei, bessere Entscheidungen zu treffen und langfristig tragfähige Lösungen zu entwickeln.
Unser Private Banking wächst deshalb nicht zufällig. Es wächst, weil wir auf persönliche Beziehungen, Verlässlichkeit und Beratung auf Augenhöhe setzen. Wir nehmen uns Zeit, hören zu und denken vernetzt. Viele Kundinnen und Kunden schätzen genau diesen Ansatz: Sie möchten ein Gegenüber, das ihre Situation versteht, Zusammenhänge erkennt und sie langfristig begleitet.
Welche Vorteile bietet das Zusammenspiel von Private Banking und Firmenkundengeschäft?
Private und geschäftliche Finanzfragen lassen sich bei Unternehmerinnen und Unternehmern oft nicht klar voneinander trennen. Investitionen, Finanzierungen oder die Nachfolgeplanung im Unternehmen können sich direkt auf die persönlichen Vermögensverhältnisse auswirken. Gleichzeitig beeinflussen private Entscheidungen häufig auch den unternehmerischen Handlungsspielraum.
Genau deshalb ist das Zusammenspiel von Private Banking und Firmenkundengeschäft so wertvoll. Wir betrachten die Situation ganzheitlich und bringen beide Perspektiven zusammen. So können wir Themen wie Vermögensstrukturierung, Finanzierungen, Immobilien, Vorsorge oder Nachfolge aufeinander abstimmen und Lösungen entwickeln, die langfristig tragen. Für unsere Kundinnen und Kunden bedeutet das vor allem kurze Wege, feste Ansprechpartner und eine Beratung, die das grosse Ganze im Blick behält. Statt einzelne Themen isoliert zu behandeln, schaffen wir eine Gesamtsicht, die den persönlichen und den unternehmerischen Kontext berücksichtigt. Das macht die Beratung einfacher, effizienter und oft auch zielführender.
Das Wichtigste auf einen Blick
- ganzheitliche Beratung statt isolierter Finanzlösungen
- persönliche Begleitung mit festen Ansprechpartnern
- private und unternehmerische Anliegen gemeinsam denken
- regionale Immobilienkompetenz als wertvoller Mehrwert
- digitale Möglichkeiten sinnvoll mit persönlicher Beratung verbinden
- langfristige Lösungen für unterschiedliche Lebensphasen und Generationen
Worauf legst du in der Beratung besonders Wert?
Für mich beginnt gute Beratung mit einem echten Verständnis für die persönliche Situation unserer Kundinnen und Kunden. Deshalb betrachten wir Themen wie Vermögen, Vorsorge, Steuern, Immobilien und Nachfolge nicht isoliert, sondern im Zusammenhang.
Gleichzeitig profitieren unsere Kundinnen und Kunden von unserer starken regionalen Verankerung. Wir kennen die Menschen, die Unternehmen und den Immobilienmarkt in unserem Geschäftsgebiet sehr gut. Dieses Wissen hilft uns, Entwicklungen einzuordnen und Lösungen aufzuzeigen, die zur individuellen Situation passen.
Entscheidend ist die persönliche Begleitung. Wir setzen auf langfristige Beziehungen, direkte Ansprechpartner und Gespräche auf Augenhöhe. So entsteht eine Beratung, die nicht nach Standardprozess funktioniert, sondern sich an den Menschen und ihren Zielen orientiert.
Warum gehören Immobilien und Vermögensplanung für viele Menschen zusammen?
Für viele Kundinnen und Kunden machen Immobilien einen wesentlichen Teil ihres Vermögens aus. Ob Eigenheim, Renditeliegenschaft oder ein geplanter Verkauf: Immobilien spielen bei vielen finanziellen Entscheidungen eine wichtige Rolle und sollten darum nicht isoliert betrachtet werden.
Dabei profitieren unsere Kundinnen und Kunden von unserer starken Verankerung in der Region. Wir kennen den lokalen Immobilienmarkt sehr gut, begleiten Eigenheimbesitzerinnen und Eigenheimbesitzer bei Finanzierungsfragen und unterstützen sie bei Bedarf beim Verkauf ihrer Liegenschaft.
Zusätzliche Einblicke liefert unser zweimal jährlich erscheinender Eigenheimindex, mit dem wir die Entwicklungen auf dem regionalen Immobilienmarkt analysieren und einordnen. Dieses Wissen fliesst direkt in unsere Beratung ein und schafft einen Mehrwert, der weit über die klassische Vermögensberatung hinausgeht.
Welche Erwartungen hat die nächste Generation an die Vermögensberatung?
Die nächste Generation informiert sich heute sehr gut selbst. Der Unterschied liegt weniger im Zugang zu Informationen als in den Erwartungen an die Beratung. Jüngere Kundinnen und Kunden möchten aktiv in Entscheidungen eingebunden sein, Zusammenhänge verstehen und verschiedene Möglichkeiten nachvollziehen können.
Gleichzeitig stehen viele von ihnen an einem anderen Punkt im Leben. Themen wie Vermögensaufbau, Wohneigentum, Unternehmensnachfolge oder Vorsorge rücken stärker in den Fokus.
Unsere Aufgabe besteht deshalb vor allem darin, Orientierung zu geben, Zusammenhänge aufzuzeigen und gemeinsam tragfähige Lösungen zu entwickeln. Digitale Möglichkeiten sind dabei wichtig, der persönliche Austausch bleibt jedoch entscheidend. Gerade bei Vermögens- oder Nachfolgethemen begleiten wir oft mehrere Generationen einer Familie und helfen dabei, unterschiedliche Perspektiven und Ziele miteinander zu verbinden. So schaffen wir Brücken zwischen den Generationen und unterstützen langfristige Entscheidungen.
Welche Ziele verfolgst du für die Weiterentwicklung des Private Banking?
Unser Ziel ist es, unsere Beratungsqualität kontinuierlich auszubauen und noch mehr Menschen in der Region mit ganzheitlichen Lösungen zu begleiten. Wir wollen weiterwachsen, dabei aber unsere Nähe und persönliche Betreuung bewahren. Genau das macht unsere Kultur und unseren Ansatz aus.
Lernen wir uns kennen
Ob Anlagen, Immobilien, Vorsorge, Steuern, Nachfolge oder unternehmerische Fragestellungen: Ein persönliches Gespräch schafft Klarheit. Christian Dübendorfer und sein Private-Banking-Team freuen sich darauf, Sie kennenzulernen und gemeinsam mit Ihnen herauszufinden, welche Lösungen zu Ihrer Situation passen.
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Claudia Spörri
Senior Communication ManagerIch bin verantwortlich für die Unternehmenskommunikation der Bank Avera – ein vielseitiges Aufgabenfeld, das weit mehr ist als reine Informationsweitergabe. Ob spannende Blogbeiträge oder der Draht zu den Medien: Ich sorge dafür, dass unsere Geschichten gehört werden. Mit einem Mix aus Strategie, Storytelling und einer Prise Neugier bringe ich unsere Themen auf den Punkt.
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